Optimizamos la rentabilidad del excedente de liquidez empresarial mediante soluciones de inversión y gestión de tesorería diseñadas a medida.
Transformamos la tesorería en una herramienta estratégica para generar rentabilidad, mantener liquidez y mejorar la eficiencia financiera.
Además de la tesorería, también prestamos el servicio de asesoramiento financiero en inversiones a medio y largo plazo o la presentación de productos bancarios atractivos.
Acompañamos a las compañías en la gestión eficiente de su liquidez y planificación financiera:
Estructuramos estrategias personalizadas que combinan liquidez, rentabilidad y control del riesgo.
Diseñamos carteras que combinan distintos activos financieros con el objetivo de optimizar la rentabilidad manteniendo un control riguroso del riesgo.
Qué aportan:
Cada cartera se estructura teniendo en cuenta:
Permiten diversificar el capital en distintas estrategias y mercados con gestión profesional.
Qué aportan:
Enfoque fiscal:
Tributan en el Impuesto sobre Sociedades (Ley 27/2014) por las plusvalías generadas en el momento del reembolso, permitiendo una gestión eficiente del diferimiento fiscal dentro de la planificación financiera de la empresa y la no tributación de la plusvalía hasta su rescate, beneficiándote diariamente de la rentabilidad acumulada.
Instrumentos orientados a preservar capital y generar rendimientos estables.
Qué aportan:
Enfoque fiscal:
Los rendimientos obtenidos se integran en la base imponible del Impuesto sobre Sociedades, permitiendo su planificación dentro de la estrategia fiscal global de la compañía. En muchas ocasiones, la plusvalía no tiene que llevarse a cierre de ejercicio a la cuenta de resultados mientras no se haya rescatado el activo.
Activos orientados al crecimiento del capital dentro de una estrategia diversificada.
Qué aportan:
Soluciones diseñadas para empresas que priorizan la preservación del capital.
Qué aportan:
Una correcta gestión de la tesorería permite transformar el capital en una fuente de rentabilidad.
Nuestro enfoque permite:
Todo ello alineado con la estructura financiera y las necesidades operativas de cada empresa.
Uno de los pilares de nuestras soluciones es la flexibilidad.
Características clave:
• Liquidez diaria
• Sin compromisos de permanencia
• Sin penalizaciones por reembolso
• Sin costes de suscripción ni salida
Esto permite mantener el control total sobre la tesorería sin renunciar a la rentabilidad.
Trabajamos con un enfoque estructurado y continuo:
Cada estrategia se adapta a la realidad financiera de la empresa.
Revisamos y ajustamos las carteras en función del mercado.
Evolucionamos la estrategia según cambian las necesidades del cliente.
Ofrecemos un servicio comparable al de la banca privada, pero con un enfoque independiente y totalmente alineado con los intereses de la empresa.
La gestión de tesorería ya no se limita a mantener liquidez, sino que se integra dentro de la planificación financiera global de la empresa.
Permite:
• Optimizar el uso del capital disponible
• Generar rentabilidad sobre el excedente
• Controlar el riesgo financiero
• Mantener flexibilidad operativa
Se convierte así en una herramienta clave para mejorar la eficiencia financiera y la toma de decisiones.
El excedente de liquidez deja de estar improductivo.
Estrategias diversificadas y adaptadas al perfil de la empresa.
Disponibilidad del capital en cualquier momento.
Integración de la inversión dentro de la planificación global.
Diseño de estrategias sin conflictos de interés.
Sí. Las soluciones cuentan con liquidez diaria, lo que permite recuperar el capital en cualquier momento.
No. No hay obligación de mantener la inversión durante un periodo mínimo.
No existen costes de suscripción ni de reembolso, y el servicio se estructura sin fricciones para el cliente.
Ofrecemos un modelo independiente, con estrategias personalizadas y seguimiento continuo, alineado con los intereses de la empresa.
A través de carteras diversificadas que combinan distintos activos para optimizar la rentabilidad reduciendo la exposición al riesgo.
Los servicios de asesoramiento financiero y de RTO (Recepción y Transmisión de Órdenes) se prestan exclusivamente a través de Peris Salud y Vida Agencia de Seguros Vinculada SL en nombre de MAPFRE INVERSIÓN SOCIEDAD DE VALORES, S.A., que también ofrece, entre otros, el servicio de GDC (Gestión Discrecional de Carteras)Peris Salud y Vida Agencia de Seguros Vinculada SL también ofrece seguros de vida riesgo y vida ahorro (unit linked) a través de las entidades con las que tiene suscrito contrato de agencia. Puedes consultar nuestro aviso legal aquí.
Si el cliente no requiere asesoramiento financiero ni RTO y está interesado en la presentación de otros productos y servicios financieros o servicios tecnológicos que faciliten el seguimiento de inversiones, estos servicios se prestan a través de Peris Global Services SL. Puedes consultar nuestro aviso legal aquí.
Otros servicios de seguros, seguros de ahorro garantizados y previsión social empresarial, se ofrecen por Peris Correduría de Seguros S.A. Puedes consultar nuestro aviso legal aquí.
Estructuras de ahorro y planificación financiera orientadas a directivos, empleados clave y empresas.
Soluciones de inversión y planificación patrimonial adaptadas a los objetivos financieros de cada cliente.
Información legal
Puedes consultar la información legal y regulatoria correspondiente en los siguientes enlaces:
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