Diseñamos estrategias de inversión y vida-ahorro orientadas a preservar, hacer crecer y optimizar el patrimonio personal a medio y largo plazo.
Integramos inversión, ahorro y planificación fiscal dentro de una estrategia global adaptada a cada cliente.
También puedes contactar con nuestro equipo en: gestion.patrimonial@peris.es
Acompañamos a nuestros clientes en la gestión estratégica de su patrimonio:
Estructuramos estrategias personalizadas que combinan crecimiento, protección del capital y eficiencia fiscal.
Diseñamos carteras que combinan distintos activos financieros con el objetivo de optimizar la rentabilidad manteniendo un control del riesgo y crecimiento del capital.
Qué aportan:
Cada cartera se estructura en función de:
Permiten acceder a gestión profesional y diversificar el capital en distintos mercados y con diferentes estrategias.
Qué aportan:
Enfoque fiscal:
Permiten el diferimiento fiscal en el IRPF, ya que la tributación se produce únicamente en el momento del reembolso, facilitando la optimización de la carga fiscal en el tiempo.
Soluciones orientadas a preservar el capital y generar rendimientos estables.
Qué aportan:
Activos orientados al crecimiento del patrimonio dentro de una estrategia diversificada.
Qué aportan:
Complemento a estrategias globales.
Soluciones diseñadas para clientes que priorizan la protección del capital.
Qué aportan:
Instrumentos que combinan inversión y planificación patrimonial dentro de una estructura aseguradora.
Qué aportan:
Enfoque fiscal y legal:
Permiten optimizar la tributación en el IRPF y facilitan la planificación sucesoria, al integrarse en estructuras que favorecen la transmisión eficiente del patrimonio.
Soluciones orientadas a transformar el patrimonio en ingresos periódicos.
Qué aportan:
Enfoque fiscal:
Cuentan con un tratamiento fiscal favorable en el IRPF, donde solo tributa un porcentaje de la renta en función de la edad del beneficiario.
Diseñamos estrategias para complementar las prestaciones públicas y garantizar estabilidad financiera futura.
Productos orientados al ahorro a largo plazo con ventajas fiscales.
Enfoque fiscal:
Los SIALP (Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo) permiten la exención de tributación en los rendimientos generados si se cumplen los requisitos de permanencia establecidos por la normativa.
Las soluciones se caracterizan por su alta flexibilidad:
Esto permite mantener el control total sobre el patrimonio en todo momento.
Trabajamos con un enfoque estructurado y cercano:
Estudiamos en profundidad la situación financiera y patrimonial.
Construimos una estrategia adaptada a objetivos y necesidades.
Revisamos y ajustamos la planificación en función del mercado.
Evolucionamos la estrategia según cambian las circunstancias del cliente.
Ofrecemos un servicio comparable al de la banca privada, con un enfoque independiente y totalmente alineado con el cliente.
La planificación patrimonial permite organizar el patrimonio personal de forma eficiente, integrando inversión, ahorro y fiscalidad dentro de una estrategia global.
Su objetivo es:
En Peris abordamos este proceso de forma integral, adaptando cada estrategia a la realidad de cada cliente.
Estrategias orientadas a generar rentabilidad a largo plazo.
Estructuración eficiente conforme a normativa vigente.
Diversificación y gestión activa del patrimonio.
Acceso al capital en cualquier momento.
Integración de inversión, ahorro y planificación.
Sí. Las soluciones cuentan con liquidez diaria, permitiendo acceso al capital en cualquier momento. Alguna solución (seguros garantizados, algún tipo de unit linked y otros seguros de vida ahorro) pueden tener penalizaciones en caso de rescate anticipado. En cualquier caso, siempre te advertiremos de esta circunstancia a la hora de contratar.
No. No hay obligación de mantener la inversión durante un periodo mínimo. Sólo algún producto de seguro tiene esta obligación y se te informará claramente de ello en caso de querer contratarlo.
No existen costes de suscripción ni de reembolso, y el servicio se estructura de forma eficiente para el cliente.
A través de carteras diversificadas que combinan distintos activos financieros para equilibrar rentabilidad y riesgo.
Ofrecemos un servicio independiente y personalizado, con estrategias a medida y seguimiento continuo.
El enfoque es similar al de la banca privada, pero con una gestión cercana y alineada con los intereses del cliente.
Ofrecemos un enfoque independiente, con estrategias personalizadas y seguimiento continuo, alineado con los intereses del cliente.
Los servicios de asesoramiento financiero y de RTO (Recepción y Transmisión de Órdenes) se prestan exclusivamente a través de Peris Salud y Vida Agencia de Seguros Vinculada SL en nombre de Mapfre Inversión Sociedad de Valores, S.A., que también ofrece, entre otros, el servicio de GDC (Gestión Discrecional de Carteras) Peris Salud y Vida Agencia de Seguros Vinculada SL también ofrece seguros de vida riesgo y vida ahorro (unit linked) a través de las entidades con las que tiene suscrito contrato de agencia. Puedes consultar nuestro aviso legal aquí.
Si el cliente no requiere asesoramiento financiero ni RTO y está interesado en la presentación de otros productos y servicios financieros o servicios tecnológicos que faciliten el seguimiento de inversiones, estos servicios se prestan a través de Peris Global Services SL. Puedes consultar nuestro aviso legal aquí.
Otros servicios de seguros, seguros de ahorro garantizados y previsión social empresarial, se ofrecen por Peris Correduría de Seguros S.A. Puedes consultar nuestro aviso legal aquí.
En España, los mercados financieros están supervisados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
La autoridad encargada de supervisar la actividad aseguradora es la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
La presentación de producto bancario y actividad Bancaria es supervisada por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores.
Inversión, gestión de tesorería y planificación financiera
Soluciones orientadas a optimizar la liquidez empresarial y estructurar estrategias de inversión adaptadas a cada empresa.
Programas de previsión social y planificación financiera para directivos, empresas y equipos.
Información legal
Puedes consultar la información legal y regulatoria correspondiente en los siguientes enlaces:
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